A lavagem de dinheiro é o acto de disfarçar a propriedade original, identidade e destino dos lucros de um crime, escondendo-o dentro de uma instituição financeira legítima e fazendo-o parecer ter sido adquirido a uma fonte legal. A lavagem de dinheiro bem sucedida esconde os lucros ilegais de um crime do público, disfarçando os fundos … Ler mais
Um Relatório de Atividades Suspeitas (SAR) é um documento que as instituições financeiras devem arquivar na Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) após um incidente suspeito de lavagem de dinheiro ou fraude. Estes relatórios são exigidos pela Lei de Segredo Bancário dos Estados Unidos (BSA) de 1970. A SAR deve ser apresentada no máximo 30 dias … Ler mais
Valor de verificação de cartão (CVV) é uma combinação de características usadas em cartões de crédito, débito e caixas automáticos (ATM) com o propósito de estabelecer a identidade do proprietário e minimizar o risco de fraude. O CVV também é conhecido como o código de verificação do cartão (CVC) ou código de segurança do cartão … Ler mais
Uma intimação é um comando emitido pelo tribunal para que um representante individual ou corporativo compareça ao tribunal ou forneça provas específicas. O não cumprimento de uma intimação sem uma boa razão pode resultar em acusações de desrespeito ao tribunal. Legislação como a Sarbanes-Oxley Act e os regulamentos da Securities Exchange Commission (SEC) estipulam como … Ler mais
A Lei do Sigilo Bancário (BSA), também conhecida como a Lei de Divulgação de Informações sobre Moeda e Transações Estrangeiras, é uma legislação aprovada pelo Congresso dos Estados Unidos em 1970 que exige que as instituições financeiras americanas colaborem com o governo dos EUA em casos de suspeita de lavagem de dinheiro e fraude. O … Ler mais
Real ID é uma especificação para cartas de condução mandatada pelo Real ID Act dos Estados Unidos de 2005. O prazo para a implementação é 2011. Depois que o Act estiver em vigor, qualquer carteira de motorista que não esteja de acordo com o mandato federal não será aceita para autenticação. De acordo com a … Ler mais
A clean desk policy (CDP) é uma directiva corporativa que especifica como os empregados devem deixar o seu espaço de trabalho quando deixam o escritório. A maioria dos CDPs exige que os funcionários limpem as suas secretárias de todos os papéis no final do dia.